How Should I Allocate My Assets Calculator

¿Cómo debería destinar mis activos?

Más del 90 por ciento de la rentabilidad de las inversiones está determinado por la forma en que los inversionistas destinan sus activos, en comparación con la selección de seguridad, el momento del mercado y otros factores.* Use esta calculadora para determinar la asignación de su portafolio basado en su inclinación al riesgo.

* Fuente: "Determinants of Portfolio Performance II: An Update" (Determinantes del desempeño del portafolio II, actualización) de Brinson, Singer y Beebower, Financial Analysts Journal, mayo-junio de 1991

Actitudes hacia el riesgo

1. ¿Qué edad tiene?
A) 35 años o menos
B) 36-54
C) 55 o más

2. ¿Cuál cree que será su próximo gran gasto?
A) Comprar una casa
B) Pagar educación universitaria
C) Capitalizar un nuevo negocio
D) Invertir en su retiro

3. ¿Cuándo espera usar la mayor parte del dinero que está acumulando ahora en sus inversiones?
A) En cualquier momento, por lo que es importante un alto nivel de liquidez
B) Probablemente en el futuro, de aquí a 2 a 5 años
C) En 6 a 10 años
D) Probablemente en 11-20 o más años

4. Durante los próximos años, espera que su ingreso anual:
A) Siga siendo el mismo
B) Aumente moderadamente
C) Aumente sustancialmente
D) Disminuya moderadamente
E) Disminuya sustancialmente

5. Debido a una corrección general del mercado, una de sus inversiones pierde el 14% de su valor al poco tiempo de comprarla. ¿Qué hace?
A) Vende la inversión para no seguir preocupándose de que vuelva a caer
B) La mantiene y espera que vuelva a subir
C) Compra más de la misma inversión, porque con el precio bajo actual se ve mejor que cuando la compró.

6. ¿Cuál de estos planes de inversión elegiría para usted?
A) Escogería el máximo de diversidad, dividiendo su portafolio entre todas las inversiones disponibles, desde aquellas con mayor rentabilidad/mayor riesgo hasta las que tienen menor rentabilidad/menor riesgo.
B) Le preocupa tener mucha diversificación, por lo que dividiría su portafolio en dos inversiones con tasas de rentabilidad históricamente altas y riesgo moderado.
C) Pondría su dinero en la inversión con la mayor tasa de rentabilidad y mayor riesgo

7. Asumiendo que invertirá en un fondo mutuo de acciones, ¿cuál elegiría?
A) Un fondo de compañías que podrían hacer avances tecnológicos significativos, que estén vendiendo a un precio de oferta inicial bajo
B) Un fondo que solamente invierta en compañías establecidas y reconocidas, que tenga potencial de crecimiento constante
C) Un fondo dedicado a acciones de primer orden altamente diversificadas que paguen dividendos

8. Asumiendo que invertirá solamente en un bono, ¿cuál bono elegiría?
A) Un bono de alto rendimiento (basura) que pague una tasa de interés más alta que los otros dos bonos, pero que también le dé algún grado de seguridad en cuanto a un posible incumplimiento
B) Un bono de una compañía bien establecida que pague una tasa de interés que sea más o menos un promedio de los otros dos bonos
C) Un bono exento de impuestos, ya que minimizar los impuestos es su objetivo principal de inversión

9. Espera que regrese la inflación y le han sugerido invertir en los activos tangibles como los inmuebles y la televisión por cable, que históricamente han superado a la inflación. Los únicos activos financieros que tiene son bonos a largo plazo. ¿Qué hace?
A) Ignorar el consejo y mantener los bonos
B) Vender los bonos, poner la mitad de los importes en activos tangibles y la otra mitad en fondos del mercado monetario
C) Vender los bonos y poner todos los importes en activos tangibles
D) Vender los bonos, poner los importes en activos tangibles y conseguir un préstamo para comprar más activos tangibles

10. Ha alcanzado los $10,000 en un programa televisivo de concursos. Ahora debe elegir si se va con los $10,000 en la mano o apuesta los $10,000 en uno de tres escenarios posibles. ¿Cuál elige?
A) Los $10,000. Toma el dinero y se va
B) Un 50 por ciento de posibilidad de ganar $50,000
C) Un 20 por ciento de posibilidad de ganar $75,000
D) Un 5 por ciento de posibilidad de ganar $100,000

Esta información puede ayudarle a analizar sus necesidades financieras. Se basa en información y suposiciones suministradas por usted con relación a sus metas, expectativas y situación financiera. Los cálculos no infieren que la compañía sume cualquier obligación fiduciaria Los cálculos suministrados no deberían considerarse asesoría financiera, legal o tributaria. Además, no debería basarse en dicha información como única fuente de información. La información es suministrada de fuentes que consideramos confiables pero no podemos garantizar su precisión. Las ilustraciones hipotéticas pueden suministrar información de desempeño histórico y actual. El desempeño pasado no garantiza ni indica resultados futuros.