Planifique con éxito: aproveche sus impuestos y bonos al máximo
Haga rendir su buena racha
Si espera un reembolso de impuestos o una bonificación esta temporada, ¡felicidades! Usted se encuentra entre los millones de estadounidenses que esperan con ilusión estos fondos. La forma en que planifique este buen momento tiene la potencialidad de ser un punto de inflexión para su éxito financiero. Lo ayudaremos a tomar decisiones informadas, para que transforme su inyección de liquidez por única vez en una estrategia sólida para alcanzar sus objetivos a corto y largo plazo.
Construya una red de seguridad
Los ahorros a corto plazo actúan como una red de seguridad financiera y ofrecen una contención crucial ante dificultades u oportunidades inesperadas. Imagine el alivio de tener dinero en efectivo a mano para gastos imprevistos como la reparación del auto o una emergencia médica sin tener que pedir un préstamo. Además, los ahorros no son solo para hacer frente a las tormentas; también son para momentos alegres, como gastar en actividades para sus hijos o planificar las vacaciones perfectas.
Tenga en cuenta la flexibilidad de las cuentas de ahorros personales o explore la estabilidad de los certificados de depósito (CD) como soluciones inteligentes para construir y salvaguardar su red de seguridad financiera a corto plazo.
Piense a largo plazo
Los ahorros a largo plazo son su brújula financiera, que lo guían hacia un futuro estable en una vida llena de grandes momentos. Imagínese tener fondos destinados exclusivamente a la educación, la casa de sus sueños o necesidades médicas imprevistas: es la máxima tranquilidad. Aumente constantemente el efectivo para compras importantes, como una casa o un automóvil, y prepárese para lo inesperado. No se trata solo de generar riqueza; es una hoja de ruta hacia el éxito financiero.
Explore certificados de depósito (CD) y cuentas del mercado monetario para una seguridad financiera a largo plazo.
Hablemos de deudas
¿Está listo para deshacerse de sus deudas? Su reembolso de impuestos o los bonos que recibe en el trabajo son un poderoso aliado en su misión de alcanzar la libertad financiera. Ya sea que se trate de saldos de tarjetas de crédito, préstamos estudiantiles u otras obligaciones financieras, su bono o el reembolso de impuestos puede ser un punto de inflexión. Considere la posibilidad de asignar una parte de su bono o reembolso de impuestos al pago de deudas con intereses altos para ahorrar en el pago de intereses a largo plazo. Al utilizar estratégicamente su bono o reembolso de impuestos, no solo está reduciendo sus deudas, sino que está tomando el control de su destino financiero.
Para consolidar aún más la deuda, otra opción que podría tenerse en cuenta es refinanciar la deuda con un préstamo con garantía hipotecaria a una tasa más baja o consultar por transferir el saldo de la tarjeta de crédito a una nueva tarjeta al 0%.
Que sus años dorados sean realmente dorados
Planifique su futuro financiero con la ayuda de un asesor especializado, a través de nuestra filial, BOK Financial Advisors. Nunca es demasiado pronto ni demasiado tarde para trabajar con un asesor financiero en la creación de un plan financiero personalizado con opciones de inversión diseñadas en función de sus metas, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
Comuníquese con su profesional local de BOK Financial Advisors.
Los servicios de títulos, seguros y asesoramiento se ofrecen a través de BOK Financial Securities, Inc., miembro de FINRA/SIPC y un asesor de inversiones registrado en la SEC. Los servicios pueden prestarse bajo nuestro nombre comercial, BOK Financial Advisors. Los productos de inversión y seguros: NO ESTÁN ASEGURADOS POR LA FDIC | NO TIENEN AVAL BANCARIO | PUEDEN PERDER VALOR
Artículos y recursos
Cuatro estrategias para que las mujeres adquieran confianza financiera
Las mujeres están destinadas a controlar grandes patrimonios. ¿Están preparadas?
4 formas de aprovechar al máximo su declaración de impuestos o bono
Encontrar el equilibrio justo entre gasto y ahorro es clave
Secretos y centavos
Exploración del impacto de la infidelidad financiera en el amor y la confianza
Amor y finanzas
Cómo prepararse para un revés financiero
La devolución de impuestos o el bono anual pueden ayudar a poner en marcha su fondo de emergencia
La inflación sigue siendo un problema para muchos
Pero la forma en que afecta sus finanzas puede variar