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Soluciones administradas para el retiro

Diseñado para ofrecer resultados

Llegar hasta el retiro lleva toda una vida. Nuestras soluciones están diseñadas para evolucionar con los participantes, al incorporar niveles apropiados de exposición al mercado y preservación del patrimonio. No importa en qué lugar se encuentren sus participantes en su proceso de retiro, Bank of Oklahoma tiene una solución que los ayudará a alcanzar sus objetivos.

Gerente en una reunión explicando cómo BOK Financial y los planes de beneficios para ejecutivos de NFP pueden ayudar a reclutar los mejores talentos.

Estabilidad. Experiencia. Conocimiento.

  • Más de 75 años administrando dinero

  • Más de $100 mil millones en activos patrimoniales bajo gestión o administración

  • Más de 900 empleados dedicados a la administración de patrimonio

Nuestro método de administración de inversiones

  • Nuestro proceso de inversión se caracteriza por un método estratégico a largo plazo, utilizado por un equipo diverso de profesionales de la inversión, cada uno con especialidades únicas. Centrarse en el proceso, no en el desempeño histórico, mejora la posibilidad de mantener el éxito. Este enfoque nos permite mantener la calma, aunque con cautela, en entornos de mercado desafiantes, y buscar oportunidades específicas a medida que las inversiones ganan y pierden popularidad.

  • Nuestro equipo de profesionales monitorea de cerca los mercados de capitales, la asignación de activos y la construcción de portafolios, mientras realiza análisis continuos sobre los administradores de inversiones. Buscamos agregar valor a través de la investigación fundamental sobre la selección de gerentes, la asignación de activos, el estilo y la selección de índices.

  • Nuestro equipo monitorea regularmente el mercado y la economía, y ajustará las asignaciones de nuestro portafolio para que se ajusten a nuestra perspectiva a corto plazo. Buscamos gestionar el riesgo y proporcionar un rendimiento adicional a través de estos cambios de asignación táctica.

  • En pocas palabras, creemos en una combinación de los dos enfoques, en lugar de utilizar solo administradores activos o solo fondos indexados pasivos. Utilizamos administradores pasivos para brindar exposición al mercado a bajo costo y utilizamos administradores activos para agregar alfa en áreas específicas del mercado.

  • Nuestros portafolios incluyen inversiones en subclases de activos de renta fija y renta variable, así como alternativas. Buscamos diversificar los portafolios, no solo por exposición a clases de activos, sino también por estilo y forma de invertir. Es una de las muchas formas en que gestionamos el riesgo. La diversificación en clases de subactivos que se comportan de manera diferente con el tiempo produce mejores resultados.

  • Buscamos invertir con los mejores gerentes de su clase que tengan un proceso probado y un historial competitivo, y en quienes confiamos que su método dará resultados.

Cómo administramos el dinero

Cuando se trata de ayudar a los participantes del plan a alcanzar sus objetivos de retiro a largo plazo, entendemos que la gestión del riesgo a la baja es tan importante como la obtención de rendimientos competitivos. Para lograr estos objetivos, administramos el dinero a través de múltiples facetas de análisis y toma de decisiones.

  • Administración y supervisión de portafolio

    Decisiones de asignación de activos, y selección y seguimiento de gestores de inversión.

  • Exposición a clases de activos

    Determinación de exposiciones dentro de clases de activos y subclases de activos tradicionales y alternativos.

  • Exposición a estilos

    Diversificar estilos y tipos de estrategias, incluida la decisión estratégica de utilizar una gestión activa o pasiva.

  • Gerentes

    Selección de gestores de inversión para lograr los objetivos del portafolio y asegurar la diversificación por estrategia.

Opciones de inversión

Los portafolios de inversión integrales y administrados profesionalmente ayudan a aliviar las responsabilidades de diligencia debida, y los portafolios ampliamente diversificados ayudan a cumplir con los requisitos fiduciarios.

Nuestros fondos de fecha objetivo emplean una trayectoria de inversión moderada, diseñada para maximizar el rendimiento en la fase de acumulación y reducir la volatilidad a medida que se acerca el retiro. La trayectoria de inversión acompaña al inversor durante el retiro y más allá, aprovecha nuestro método diferenciado de administración de inversiones y ofrece un historial competitivo durante un periodo de 15 años.

Nuestros fondos de riesgo/ganancia brindan soluciones de portafolio administrado que aprovechan nuestro método diferenciado de administración de inversiones para ofrecer soluciones que se ajustan al nivel deseado de riesgo y ganancia del inversionista.

Los fondos de un solo activo son adecuados para inversores que desean apuntar a una clase de activos específica y emplear la diversificación entre las exposiciones de subclases de activos. Estos fondos están diseñados para crear valor a través de una cuidadosa asignación de clases de subactivos, selección de administradores y monitoreo continuo por parte de nuestro equipo de administración de inversiones.

Nuestros socios

Nos asociamos con equipos de inversión líderes para ofrecer soluciones competitivas para los participantes de planes de retiro.

  • Logo de Vanguard
  • logotipo de pimco
  • logotipo de john hancock investment management
  • logotipo de t.rowe price
  • logotipo de dodge and cox funds
  • logotipo de invesco
  • logotipo de federated hermes
  • logotipo de capital group, american funds
  • logotipo de tcw families of funds

Cuentas personales y de negocios

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Los fondos de inversión colectiva de BOKF, N.A. ("Fondos de BOK Financial") son fondos bancarios de inversión colectiva; no son fondos mutuos. BOKF, N.A. actúa como fideicomisario del fideicomiso de inversión colectiva BOKF y es la máxima autoridad fiduciaria sobre la gestión y las inversiones realizadas en los fondos BOKF. Los fondos BOKF y las unidades de los mismos están exentos de registro en virtud de la Ley de Valores de 1933, y sus enmiendas, y la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, y sus enmiendas. Las inversiones en los fondos BOKF no son depósitos ni obligaciones de BOK Financial ni están garantizadas por este, y no están aseguradas por la FDIC, la Reserva Federal ni ninguna otra agencia gubernamental. Los fondos BOKF son vehículos de inversión combinados y, como tales, los valores de las inversiones subyacentes subirán y bajarán según la actividad del mercado; es posible perder dinero invirtiendo en los fondos BOKF.

La participación en fondos fiduciarios de inversión colectiva se limita principalmente a planes calificados de contribución definida y ciertos planes gubernamentales estatales o locales, y no está disponible para cuentas IRA, planes de salud y bienestar y, en ciertos casos, planes Keogh (H.R. 10). Los fondos fiduciarios de inversión colectiva pueden ser inversiones adecuadas para los participantes que buscan construir un programa de ahorro para el retiro bien diversificado. Los inversores deben considerar detenidamente los objetivos de inversión, los riesgos, los cargos y los gastos de cualquier compañía de inversión colectiva antes de invertir.

La información en este material se ha obtenido de fuentes que se consideran confiables, pero no se garantiza su exactitud e integridad. Las opiniones, estimaciones y proyecciones constituyen el juicio de BOK Financial y están sujetas a cambios sin previo aviso. Este material tiene únicamente fines educativos y no intenta ser una oferta, recomendación o solicitud para la venta de ningún producto o servicio financiero ni una determinación de que una estrategia de inversión sea adecuada para un inversionista específico.​​​​​​​ No hay garantías de que cualquier estrategia de inversión será exitosa. La diversificación no asegura una ganancia o garantía contra una pérdida. El desempeño anterior no es garantía de resultados futuros.

BOKF, NA es la subsidiaria bancaria de BOK Financial Corporation (BOKF), una compañía de servicios financieros (NASDAQ:BOKF). BOKF ofrece servicios de administración patrimonial y de fideicomiso a través de sus subsidiarias, que incluyen BOKF, NA (y sus divisiones bancarias Bank of Oklahoma, Bank of Texas, Bank of Albuquerque y BOK Financial) y servicios de consultoría para inversiones a través de sus subsidiarias no bancarias, Cavanal Hill Investment Management, Inc. y BOK Financial Private Wealth, Inc., asesores de inversiones registrados en la SEC, y BOK Financial Securities, Inc., también asesor de inversiones registrado en la SEC, agente/corredor de bolsa con licencia y miembro de FINRA/SIPC (cada uno, "Filial de inversiones") (conjuntamente​​​​​​​, "BOKF"). Las marcas registradas y marcas de terceros son propiedad de sus respectivos dueños. Esta comunicación es de carácter general y se proporciona únicamente con fines educativos e informativos. No debe considerarse ni tomarse como asesoramiento legal, fiscal o de inversión, ni como una recomendación de inversión, ni como un sustituto del asesoramiento legal o fiscal. Todos los productos o servicios de inversión mencionados aquí son solo para fines ilustrativos y no deben considerarse una oferta de compra o venta, ni una recomendación de inversión para ningún título, estrategia o producto o servicio de inversión específico. Consulte siempre a un profesional calificado para obtener asesoramiento personalizado o recomendaciones de inversión adaptadas a sus objetivos específicos, situación individual y tolerancia al riesgo.

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La asignación, la diversificación y el rebalanceo de activos no garantiza una ganacia ni protege contra pérdidas en los mercados en decadencia. La inversión involucra riesgos, inclusive posibles pérdidas del capital invertido, y no se garantiza que se logren los objetivos de inversión.

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