Disfrute de una relación personalizada con un representante del banco privado, de un servicio especializado de atención al cliente y de una amplia gama de servicios, entre los que se incluyen:

Opciones para depósitos: Transacciones bancarias en línea gratis y depósito móvil gratis, tasas de interés especiales de CD, cuentas de cheques para negocios, servicios internacionales y más.

Alternativas de crédito: Préstamos y líneas de crédito personales, préstamos basados en valores, financiamiento provisional de construcción, financiamiento de primas de seguros, capital de trabajo, financiamiento de adquisición de equipos y prácticas/negocios, arrendamiento de equipos, soluciones de administración de riesgo de tasas de interés, financiamiento de ranchos e hipotecas sobre viviendas primarias y vacacionales.

Administración de efectivo: Cuenta de cheques para negocios, administración de capital de trabajo, cuentas de barrido automático de efectivo, préstamos comerciales, líneas de crédito para prácticas profesionales, financiamiento de equipos e inmuebles, Visa® corporativa y servicios financieros internacionales.

Queremos entender qué significa el dinero para usted y para qué fin quiere que sirva, para que juntos podamos fijar un objetivo de inversión adecuado y ayudarlo a alcanzar sus metas a largo plazo.

Esta filosofía de inversión es la pieza central de nuestro método para ayudarle a tomar algunas de las decisiones más importantes que enfrenta. Contamos con tres pilares claves para hacer hincapié en nuestra filosofía:

• Las relaciones se construyen con conocimiento.
• Nuestros procesos nos permiten brindarle un asesoramiento objetivo.
• La supervisión y la comunicación proactivas generan resultados.

Estos pilares son los medios prácticos en los que aplicamos nuestra filosofía e impulsan los resultados.

Muchas familias nunca han examinado y cuantificado formalmente su estado de seguridad financiera. Incluso las familias más ricas pueden estar en riesgo debido a grandes objetivos filantrópicos, necesidades de gasto o riesgo de inversión. Nuestro análisis de planificación financiera cuantifica estos riesgos y está diseñado para ayudarlo a alcanzar sus metas financieras y a construir y preservar el patrimonio de su vida.

Muchas personas de alto poder adquisitivo se olvidan de planificar su jubilación. Ahora se siente cómodo financieramente, entonces, ¿por qué el futuro sería diferente? Pero considere esto: los ricos tienden a vivir más tiempo, jubilarse antes y sentir más la inflación. Y si la mayor parte de su patrimonio está atado a la operación de un negocio, o si depende de su salario para financiar los gastos de vida diarios, el futuro podría ser muy diferente del estilo de vida al que está acostumbrado ahora. Nuestros experimentados profesionales abrirán el camino hacia el retiro con estrategias eficientes a largo plazo diseñadas para aumentar sus ahorros y trabajar para lograr sus objetivos únicos de retiro.

Ya sea que esté creando un fideicomiso, una fundación privada, organizando administración de bienes o servicios de fondos en custodia, ofrecemos una gama completa de servicios fiduciarios en los que podemos actuar como fiduciario o como agente del fiduciario.

Planificación patrimonial: Asesoramiento en fideicomisos personales, designación de albacea/coalbacea, representación testamentaria y disposición y administración de sucesiones.

Fideicomiso personal: Administración integral de fideicomisos e inversiones y administración especializada de activos.

Servicios de fondos en custodia: Ideal para fideicomisos autofiduciarios y fundaciones de beneficencia, asumimos la responsabilidad del resguardo y custodia de sus activos, mientras que usted y/o su asesor de inversiones controlan las decisiones de inversión.

Administradores y propietarios de negocios exitosos enfrentan desafíos únicos y mantienen y hacen crecer a la empresa de la cual son responsables. Ya sea que la entidad sea una corporación, sociedad o propietario único, los problemas relacionados con las ganancias y los recursos humanos pueden ser difíciles y complejos. Pueden surgir preguntas sobre el seguro, los planes de jubilación, las cuentas de ahorros para la salud o los fondos de crecimiento de capital y el impacto impositivo subsiguiente asociado con el movimiento de dólares dentro o fuera de esas áreas. Le proporcionaremos una profunda experiencia en todas las áreas que afectan a su negocio.

Aprovechamos nuestra propia experiencia en nichos: somos uno de los administradores fiduciarios más antiguos y más grandes del país de propiedades minerales e inmobiliarias. Ofrecemos servicios de administración integral que incluyen:

Administración de recursos minerales por agente y fideicomisario: Contabilidad de petróleo y gas y revisión de arrendamientos, análisis y procesamiento de órdenes de división, administración de contratos y comercialización de gas, análisis de exploración y producción, valoración de propiedades, administración de impuestos ad valorem, mantenimiento de archivos, informes y más.

Administración de inmuebles: Administración de pagarés e hipotecas, contabilidad y operaciones llave en mano para propiedades urbanas y rurales.

Nuestras estrategias de seguros están diseñadas para proteger sus necesidades de ingresos futuras, reducir los impuestos sobre sucesiones y brindar seguridad financiera a largo plazo para su familia. Para los dueños de negocios, nuestras estrategias de seguro ayudan en la transferencia ordenada de la propiedad a los miembros de la familia y mantienen a la compañía operando después de que un socio se va, se jubila o muere. Le ayudamos a alcanzar estos objetivos a través de una amplia gama de soluciones de seguros, que incluyen:

• Seguro de vida permanente y a término
• Seguro por incapacidad
• Seguro de cuidados a largo plazo
• Financiación de prima